中行襄汾支行：点面结合做好防范电信诈骗宣传

日前，中行襄汾支行高度重视防范电信诈骗工作，注重宣传教育引导、提高群众自我防范意识，从源头上防范电信诈骗案件的发生，在防范电信诈骗工作中取得了不错成绩。

宣传防诈知识，做好风险提示

中行襄汾支行为积极开展好防范电信诈骗工作，在日常工作中做好了以下工作：

一是做好防范电信诈骗的宣传工作。厅堂LCD、LED宣传屏、公众教育宣传区、厅堂服务区等各个功能区域均做好了防范电信诈骗的宣传视频播放、折页摆放、张贴反诈公告等等；理财经理每日会开展一对多厅堂微沙龙防范电信诈骗宣传，提高到店客户反诈意识和能力；定期开展走出去防范电信诈骗宣传，近社区、进企业、进乡镇、进学校等等，普及居民防范电信诈骗的知识和反诈能力。

二是对于步入营业大厅新开户、激活卡的客户做好风险提示、告知客户卡片仅限本人使用，严禁出租出借，开户客户必签《关于防范电信网络诈骗风险告知书》；遇到客户办理转账业务均会向客户确认对方是否相识及真实用途；当遇到大额转账汇款时会进行多重提醒，遇到疑似被电信诈骗汇款的客户，立即采取措施，提示客户停止汇款操作，提醒客户小心上当受骗，守住客户“钱袋子”。

三是对于老客户的银行账户，一旦确认为可疑，支行会立即启动应急预案，对账户采取止付、暂停非柜面交易等相应的管控措施，确保了支行的防范电信诈骗工作取得了实效。

做好开卡业务，采取多样管控

日常工作中为最大限度预防和控制出租出借银行卡的可能，中行襄汾支行多措并举，一是对于每一个开卡的客户均会询问客户开卡用途，核实信息、通过软件查询、电话核实、签约电信诈骗告知书等各种辅助手段配合等方式来确认客户办卡目的、是否为本人使用。

二是通过系统查询客户开卡后一周的交流水是否存在异常，如发现异常立即进行上报采取管控措施。

三是客户在开卡时核实相关信息发现有异常开立二类账户，且未开通电子银行渠道。

四是做好后续电话回访工作，每日营业结束后安排专人对于一周内开卡客户进行电话回访，回访客户本人相关信息真实性、客户预留证件性别是否与本人相符、本人使用，并再次提醒银行卡不可出租出借。

五是对进入厅堂的每一位客户建议下载注册国家反电诈中心APP，学习诈骗多种“套路”，切实提高群众反电诈能力。

六是对于已经出租出借的银行卡，在确认涉及电信诈骗后，立即采取止付、暂停非柜面交易等相应的管控措施。

提升自身能力，防范电信诈骗

中行襄汾支行积极作为，一是要求全员下载注册国家反电诈中心APP，学习诈骗多种“套路”，切实提高员工反电诈能力。

二是利用系统进行数据筛查，是否触碰电信诈骗模型等方式进行判别。

三是日常工作中不断积累经验教训，通过学习交流、经验分享提高员工识诈、反诈能力。