中国农业发展银行安泽县支行认真落实人民银行、公安部和上级行关于电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求，坚持齐抓共管、群防群治，联防联控，全面落实打防管控各项措施和行业监管主体责任，确保金融支付安全稳定，有效维护社会和谐和人民群众财产安全。
成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，主要负责组织协调全行相关治理工作，研究解决治理工作中的重要问题，确保全行常态化治理机制运转顺畅高效，有效压降电信诈骗、跨境赌博涉案账户数量和涉案金额。严格执行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案，落实主体责任，加强与公安机关对接沟通，做好各自条线的工作部署，形成上下联动、专业协同、各司其职、各负其责的常态化治理机制。
强化账户全生命周期管理，加强开户环节审查工作，通过询问、尽职调查等方式积极了解客户开户用途，加大客户尽职调查力度，确保对公账户零涉案。及时开展可疑账户核查工作，严格落实账户分类分级管理制度，针对不同客户根据其风险特征设定不同账户功能和网银交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，积极推进简易开户服务，切实解决小微企业和个体工商户“开户难”问题。
加强警银协作、畅通渠道、强化信息交流，发现案情重大或特征明显、新型典型案例等情况，立即上报人民银行和公安部门，配合公安机关开展侦查，提高异常账户新型共享的及时性与防范打击的精准有效性。按时向当地人民银行报送打击电信网络诈骗、跨境赌博“资金链”治理工作报告、典型案例和可疑交易等情况，充分发挥基层行的力量，推动形成协作配合、合力监管的联防联控机制，持续推动打击网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理取得实效。
加强员工培训，提升员工风险意识，强化职业素养，从源头上遏制涉案账户的开立。综合利用营业网点电子显示屏、短信电话、微信等新型媒体，张贴宣传海报等方式，持续向客户进行风险提示和反诈宣传，提高风险防范意识，营造和谐的金融消费环境。重点针对特殊群体，已“入户、入村、入校”等形式深入推进买卖个人身份证、账户、收款码、参与赌博等行为危害性及惩戒措施等系列宣传教育活动向广大群众宣传出租、出借、出售银行卡、账户的危害性，提醒客户学会保障自身合法权益，远离电信网络诈骗和赌博犯罪活动，有效增强社会公众金融安全意识和反欺诈意识。（段丽君）
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