近日，尧都农商银行鼓楼东支行凭借高度的警惕性和严谨的工作流程，充分发挥柜面“第一道防线”的关键作用，严格执行各项账户管控措施，成功堵截一起试图通过柜面转移涉诈资金的风险事件，有效拦截资金3万元，用实际行动切实保障了人民群众的资金安全。
10月16日，一位女士神色匆匆地走进鼓楼东支行营业大厅，要求支取银行卡上的资金2.95万元。在业务办理过程中，支行柜员依照规定对该女士进行客户身份识别，并询问取款用途。然而，该女士的回答含糊不清、闪烁其辞，先后三次表述的取款用途各不相同且相互矛盾。同时，柜员注意到客户神情紧张，其身边始终跟着一位全程佩戴口罩的女士，两人还不时地拉拉扯扯。这些异常现象立即引起了临柜人员的高度警觉。
出于专业的敏锐洞察力以及对客户资金安全的强烈责任感，柜员迅速将情况向当班副行长报告。按照“三必问”工作要求，支行工作人员对该账户资金流水进行了仔细查看，发现当日有5万元从广东省转入该账户，该女士在ATM机支取2万元后又到柜台支取剩余资金，呈现出明显的“快进快出”可疑特征。由于该女士无法准确回答当日的交易对手以及取现用途等关键信息，且行为举止极为可疑，工作人员据此判定其银行账户存在异常，交易特征与涉诈资金转移特征高度相符，于是以资金来源不明为由委婉拒绝了该笔取现业务。次日，该账户不出所料地被广州市公安局予以冻结。
近期，不法分子利用大额取现方式转移非法所得的案例屡见不鲜。此次可疑资金柜面取现风险事件能够在短时间内被精准识别并成功拦截，得益于尧都农商银行长期以来在反诈工作方面的扎实推进和有效开展，同时也充分展现了银行员工高度的责任心和敏锐的职业敏感度。
尧都农商银行在此温馨提醒广大客户：非法出借银行账户的行为极有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，将会面临法律的严厉制裁。每一位公民都应当妥善保管好自己的银行卡等重要信息，切不可因贪图蝇头小利而参与违法犯罪活动，共同维护良好的金融秩序和社会安全。（陈萍）
晋公网安备 14010602060069号
